En el mundo de las criptomonedas, la seguridad y la transparencia son aspectos fundamentales para fomentar la confianza de los inversores y usuarios. Uno de los conceptos clave que aborda esta necesidad es el “Proof of Reserves” o “Prueba de Reservas”. En este artículo de B-Block, exploraremos en profundidad qué es el Proof of Reserves, cómo funciona y por qué es crucial para los exchanges de criptomonedas. Descubriremos cómo esta práctica garantiza la solidez financiera de los exchanges y protege los intereses de los usuarios. Finalmente, te contaremos uno de los exchange que está poniendo esto en práctica.
¿Qué es el Proof of Reserves?
El Proof of Reserves es un proceso mediante el cual un exchange de criptomonedas demuestra públicamente la disponibilidad y propiedad de los activos digitales que custodia en nombre de sus usuarios. En esencia, es una garantía de que el exchange tiene los fondos necesarios para respaldar las transacciones y saldos de sus clientes.
¿Cómo funciona el Proof of Reserves?
El funcionamiento del Proof of Reserves implica una serie de pasos y técnicas que permiten a los exchanges demostrar la existencia y propiedad de las reservas de criptomonedas. A continuación, se detallan algunos de los métodos más comunes utilizados en este proceso:
Auditorías externas
Los exchanges pueden contratar firmas de auditoría independientes para llevar a cabo una revisión exhaustiva de sus reservas de criptomonedas. Estas auditorías implican la revisión de información financiera, como direcciones de billetera, saldos, transacciones y otros registros relevantes. Los auditores verifican si los fondos declarados por el exchange coinciden con los activos reales en posesión de la plataforma.
Pruebas criptográficas
En lugar de depender únicamente de auditorías externas, los exchanges pueden emplear técnicas criptográficas para demostrar la existencia de sus reservas sin revelar detalles sensibles, como las claves privadas asociadas a las direcciones de billetera. Algunas de las técnicas criptográficas utilizadas incluyen:
- Merkle Trees: Las Merkle Trees (árboles de Merkle) son estructuras de datos en forma de árbol que permiten resumir grandes conjuntos de datos de manera eficiente. En el contexto del Proof of Reserves, un exchange puede publicar una raíz de Merkle Tree que representa todas las direcciones de billetera y saldos de criptomonedas. Los usuarios pueden verificar la inclusión de su dirección en el árbol sin revelar información confidencial.
- Zero-Knowledge Proofs: Las Zero-Knowledge Proofs (pruebas de conocimiento cero) son protocolos criptográficos que permiten a una entidad demostrar el conocimiento de cierta información sin revelar los detalles de dicha información. En el contexto del Proof of Reserves, un exchange puede utilizar una Zero-Knowledge Proof para demostrar que posee una cantidad específica de una criptomoneda sin revelar detalles sobre las direcciones de billetera o las transacciones asociadas.
La importancia del Proof of Reserves
La aplicación del Proof of Reserves por parte de los exchanges tiene muchos beneficios por parte de la empresa. A continuación te contamos los 5 más importantes.
Seguridad de los usuarios
El Proof of Reserves garantiza que los activos digitales de los usuarios estén respaldados por reservas reales y disponibles en el exchange. Esto proporciona una capa adicional de seguridad, ya que los usuarios pueden confiar en que sus fondos están protegidos y no se utilizarán para otros fines. Al exigir a los exchanges que demuestren sus reservas, los usuarios pueden tomar decisiones informadas sobre dónde depositar sus criptomonedas y reducir el riesgo de perder sus fondos debido a insolvencia o malas prácticas.
Transparencia financiera
La transparencia es un componente clave para fomentar la confianza en el ecosistema de criptomonedas. El Proof of Reserves obliga a los exchanges a mostrar de manera verificable la cantidad de criptomonedas que poseen y las direcciones de billetera asociadas. Esto permite a los usuarios verificar por sí mismos la solidez financiera del exchange y asegurarse de que cumple con las promesas de seguridad y custodia de los activos digitales.
Prevención de fraudes y esquemas Ponzi
En el pasado, ha habido casos de exchanges que operaban como esquemas Ponzi, utilizando los fondos de nuevos inversores para pagar a los antiguos. Estos esquemas colapsan eventualmente, dejando a los usuarios sin sus criptomonedas. El Proof of Reserves ayuda a prevenir este tipo de fraudes al garantizar que los exchanges tengan los fondos necesarios para respaldar los saldos de los usuarios. Al verificar las reservas, los usuarios pueden evitar caer en esquemas fraudulentos y proteger sus inversiones.
Estabilidad del mercado
Los exchanges de criptomonedas son componentes fundamentales del mercado de criptomonedas en su conjunto. Cuando un exchange experimenta problemas financieros o quiebra, puede tener un impacto significativo en el mercado en general. El Proof of Reserves contribuye a la estabilidad del mercado al reducir los riesgos de colapsos repentinos o quiebras inesperadas de los exchanges. Al exigir a los exchanges que demuestren sus reservas, se promueve la confianza y se evitan situaciones en las que la falta de fondos de un exchange pueda afectar negativamente a los usuarios y al mercado en su conjunto.
Cumplimiento regulatorio
A medida que las criptomonedas y los exchanges se vuelven más regulados en muchos países, el Proof of Reserves se convierte en un requisito importante para cumplir con las regulaciones financieras. Las autoridades reguladoras pueden requerir que los exchanges demuestren sus reservas para garantizar la protección de los usuarios y prevenir actividades ilícitas, como el lavado de dinero.
Exchange Woo y el Proof of Reserves
El exchange Woo ofrece una muestra de información actualizada sobre las reservas totales de WOO Network, incluyendo los activos protegidos en custodia, el uso de fuentes de liquidez y los pasivos de depósito de los usuarios. Los datos se actualizan cada 15 minutos en este enlace.
WOO Network y los árboles de Merkle
WOO Network ha presentado su prueba de reservas y pasivos basada en árboles de Merkle, junto con su panel de informes en tiempo real. El equipo desarrolló esto con el objetivo de hacer que los intercambios de criptomonedas sean más confiables que las finanzas tradicionales (TradFi).
Como te hemos contado antes, las pruebas de árboles de Merkle son una solución criptográfica que permite a los usuarios verificar directamente los saldos de las cuentas en comparación con las tenencias de WOO X, sin revelar detalles sensibles sobre las cuentas individuales. Además de la capacidad de acceder a los datos desde el sitio web, WOO X ha dado un paso más al abrir el código y la metodología detrás de los cálculos de los árboles de Merkle.
Verificar tu cuenta en el árbol de Merkle de WOO X es tan sencillo como seleccionar un momento de instantánea de auditoría e ingresar tu hash de Merkle único, que puedes encontrar al hacer clic en el enlace “Obtener tu hash de Merkle” cuando hayas iniciado sesión en tu cuenta de WOO X.
Tu hash de Merkle único se encuentra en la página de auditoría de tu cuenta. Asegúrate de que el momento de la instantánea de auditoría coincida con el hash de Merkle correspondiente y haz clic en “verificar”. Una verificación exitosa te mostrará la lista de activos y la lista de hash de Merkle a la que pertenecen tus activos. Esto significa que tus activos están incluidos en el árbol de Merkle para ese momento de instantánea específico.
Los usuarios también pueden descargar el árbol de Merkle completo para revisar los datos completos del árbol. Como muestra adicional de su compromiso con la transparencia, el exchange ha abierto el código en GitHub. Puedes pulsar aquí para más información sobre este proceso.
Distribución de criptomonedas en Woo
En la página web de Woo, también puedes ver a tiempo real la distribución de activos que tiene el exchange. Como puedes ver en la siguiente imagen, los principales activos son los tokens Woo, stablecoins, BTC, ETH y LTC.
Woo custodia en exchanges de terceros
WOO X no funciona como un intercambio típico. WOO Network utiliza una combinación de creadores de mercado, exchanges de terceros, DEX y otros lugares para proporcionar una liquidez profunda con las tarifas más bajas, al tiempo que diversifica el riesgo del intercambio para el usuario. Los fondos en los exchanges se utilizan únicamente con fines de cobertura y agregación de liquidez, nunca se utilizan con fines especulativos.
La proporción de custodia informa la cantidad de obligaciones de depósito de los usuarios salvaguardadas en custodia y protegidas del riesgo de contraparte con exchanges y creadores de mercado de terceros. Además, WOO Network supervisa las garantías de crédito de terceros las 24 horas, los 7 días de la semana para minimizar el riesgo de contraparte. Los activos expuestos en fuentes de liquidez pueden ser devueltos a la custodia si se considera que el riesgo de contraparte es demasiado alto.
Fuentes de liquidez
- OKX: 14.77
- Binance: 13.61
- Bybit: 2.49
- KuCoin: 1.73
- Gate.io: 1.02
- dYdX: 0.83
- Coinbase: 0.31
Conclusiones
En conclusión, la transparencia y la prueba de reservas en los intercambios son de suma importancia para garantizar la confianza de los usuarios. En este sentido, WOO Network se destaca como un intercambio que muestra un alto nivel de transparencia. Mediante el uso de árboles de Merkle y su panel de informes en tiempo real, WOO Network demuestra su compromiso con la transparencia al permitir a los usuarios verificar directamente los saldos de las cuentas y la inclusión de sus activos en el árbol de Merkle.
